“你符合国家扶贫政策条件可以领取扶贫款168万，只需提供银行卡？”别！天！真！了！这是骗子设下的陷阱，你以为自己是“扶贫对象”中的一员，实际上你是“洗钱”套路中的一环。
案例回顾
小然（化名）在网上加了一个陌生人的微信并成为网友，这位网友告知其提供身份证和银行卡进行审核能够领取扶贫款百万补贴，小然心中暗喜，按照对方要求下载了一款APP，里面的客服声称根据政策可以为其发放168万元“扶贫款”，但是168万元“扶贫款”提现到钱包后，需要提供多张银行卡前往银行进行取现，小然多次怀疑但受到利益的驱使还是按照客服要求一步步操作，并前往多家银行进行取现后，再按照客服要求存到其他人的账户中，在此期间，银行柜员书面告知领取扶贫款的项目涉嫌诈骗，小然不管不顾，仍然编造“家里有事急需用钱”的取现话术，其银行卡收到的“扶贫款”，其实是诈骗分子利用其账户进行洗钱的赃款，小然多次协助取现，最终成为诈骗犯罪的帮凶。
请注意！如果你参与了以下行为，可能已经涉嫌违法犯罪：
1、出借、出售账户：将自己的银行卡、存折、身份证等出借或出售给他人，用于接收各类补贴款项。
2、协助取现转账：明知他人是在通过虚假申报等方式诈骗国家扶贫资金，仍提供账户并协助取现，则可能被认定为诈骗罪的共犯。诈骗公私财物数额较大的，将依法追究刑事责任，最高可判处无期徒刑。
3、充当“中间人”：介绍、组织其他人参与此类取现活动。
法律后果十分严重！
上述行为绝非简单的“帮个忙”，而是严重破坏了国家金融管理秩序和扶贫资金管理制度，可能构成以下犯罪：
掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪：明知取出的资金可能来源于犯罪活动（如诈骗、套取国家资金等），仍协助转移、取现，即可能构成此罪。根据《刑法》第三百一十二条规定，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。
诈骗罪共犯：在他人指使下，将打入自己或他人账户的扶贫款、补贴款等立即取出或转账给指定人员，并从中收取“佣金”、“辛苦费”。
妨害信用卡管理罪：非法持有他人信用卡（银行卡），数量较大的，也会构成犯罪。
郑重提醒：
1、保护个人信息：务必妥善保管自己的身份证、银行卡、手机卡等，绝不出租、出借、出售给他人使用。
2、认清资金性质：国家发放的各类补贴资金必须本人按规定使用，任何要求“立即全额取出”并交给他人的行为都极不正常，涉嫌违法。
3、拒绝诱惑：天上不会掉馅饼，“轻松取现得佣金”的背后是巨大的法律风险，切勿因小失大。
4、及时举报：如发现此类诱导取现、套取国家资金的可疑情况，请立即向公安机关举报。